Nebenbei ganz easi Kapitalaufbau betreiben: mit der Überschussverwendung FondsPlus.
Mit FondsPlus bieten Sie Ihren Kunden eine sinnvolle Ergänzung zur Einkommensabsicherung. Neben der reinen Risikoabsicherung ist auch der Kapitalaufbau eine wichtige und notwendige Investition in die Zukunft. Mit der Überschussverwendung FondsPlus bietet Die Stuttgarter Ihren Kunden die Möglichkeit, ihr Vermögen ganz einfach aus der Überschussbeteiligung der easi-Produkte aufzubauen.
Überschussverwendung mit FondsPlus
Einfach, renditeorientiert, flexibel.
Mit FondsPlus legt Die Stuttgarter laufende Überschüsse aus der Einkommensabsicherung nach Wunsch des Kunden in einem oder mehreren Investmentfonds an. Die laufenden Überschüsse werden in diesem Fall nicht mit dem Tarifbeitrag verrechnet, sondern fließen direkt in die ausgewählten Fonds ein. Ein Wechsel der Überschussverwendung während der Vertragslaufzeit ist jederzeit möglich. Das gilt auch für bereits bestehende Verträge, sodass flexibel und bedarfsorientiert wieder auf den niedrigeren Nettobeitrag gewechselt werden kann.
Immobilienkaufmann, 30 Jahre, Nichtraucher, Endalter 67 Jahre, BUV-PLUS (Tarif 91), 1.000 € Monatsrente, 180 cm, 80 kg, 70 % Bürotätigkeit, 30 % körperliche Tätigkeit, angestellt, monatliche Zahlweise, Überschussverwendung: Verrechnung bzw. FondsPlus*
Vorteile
Fondsguthaben jederzeit verfügbar – und das steuerfrei!
Mit dem angesparten Fondsguthaben können Ihre Kunden bspw. mittel- und langfristige Finanzierungen decken, wie die von Laptop, Couch oder Sabbatical. Genauso flexibel können mit dem Fondsguthaben aus FondsPlus auch Zahlungsschwierigkeiten zur Aufrechterhaltung der vereinbarten Einkommensabsicherung überbrückt werden.
Beispiel: Angenommene Wertentwicklung von 6 % p. a. (vereinfachte Darstellung)
Immobilienkaufmann, 30 Jahre, Nichtraucher, Endalter 67 Jahre, BUV-PLUS (Tarif 91), 1.000 € Monatsrente, 180 cm, 80 kg, 70 % Bürotätigkeit, 30 % körperliche Tätigkeit, angestellt, monatliche Zahlweise, Überschussverwendung: FondsPlus*
*Die ausgewiesenen Werte enthalten Leistungen aus der Überschussbeteiligung und basieren auf fiktiven Annahmen zur Fondsentwicklung. Diese Werte können nicht garantiert werden und stellen ein unverbindliches Beispiel dar.
Beratungsunterstützung
Für Beratungserfolg auf der ganzen Linie: unsere Vertriebsunterstützung.
Lösungen
Das sind die Lösungen in der Stuttgarter Einkommensabsicherung.
